Checklist | Tesoreria

La Checklist è lo strumento di assessment per valutare e migliorare la gestione della liquidità, del cash management e della pianificazione finanziaria.

Progettata per PMI, CFO, Tesorieri, Controller e Consulenti, ti guida nella mappatura completa di 65 presidi — dalla gestione incassi al risk management, dal matching fonti-impieghi alla Centrale Rischi di Banca d’Italia.

Con questa checklist potrai:

✔ Raccogliere e organizzare i dati: anagrafica aziendale completa, Cash Flow mensile con calcolo automatico di saldo cumulato, cash flow netto e totali annui — con 3 grafici interattivi (barre incassi/pagamenti, linea saldo, ciambella distribuzione)

✔ Calcolare automaticamente 10 KPI di tesoreria: da dati di bilancio il calcolatore genera DSO, DPO, DIO, CCC, ΔCCN, FCFO, CFADS, DSCR, DSCR Core e PFN/EBITDA — con soglie di riferimento e formule esplicitate nei tooltip

✔ Valutare 65 presidi con domande guidate su 11 aree tematiche: Gestione Incassi (DSO, aging, factoring), Gestione Pagamenti (DPO, sconti cassa, CAPEX), Working Capital (CCC, PFN, cash pooling), Previsioni Cash Flow (forecast rolling, buffer liquidità, stress test), Rapporti Bancari (Centrale Rischi, covenant, costo medio del debito), Matching Fonti-Impieghi (struttura finanziaria, finanza agevolata, green loans), Risk Management (cambio, tasso, credito, stress test di liquidità), Procedure (autorizzazioni, riconciliazione, antifrode IBAN), Reporting (Quick Ratio, Current Ratio, dashboard con alert), Digitalizzazione (API bancarie, sicurezza informatica), Comunicazione (flussi commerciale→tesoreria, reportistica CdA) — con risposte Sì/No/Non so, campi note e tooltip in linguaggio accessibile

✔ Generare un Treasury Scoring su 100 punti: punteggio su 3 aree (Checklist 50pt, Ciclo Finanziario/KPI 25pt, Cash Flow 25pt) con giudizio da Ottimo a Insufficiente e barre colorate per componente

✔ Ottenere un Report Automatico: verdetto complessivo e per ciascuna delle 11 sezioni, con gestione intelligente delle domande non compilate (nessuna penalizzazione, verdetto “Non compilata” per sezioni vuote)

✔ Accedere ai 13 Consigli Operativi di VISEL Consulting: best practice da quasi 30 anni di esperienza — dal forecast rolling a 13 settimane alla segregazione dei ruoli antifrode, dal rendimento equivalente degli sconti cassa al piano di contingency per crisi di liquidità

✔ Esportare in formato professionale: Word con copertina, risposte colorate, Treasury Scoring formattato, Cash Flow in tabella, consigli e glossario con sfondi professionali. Backup JSON reimportabile e gestione documenti con cartella collegata

Include:

• Manuale Operativo (26 capitoli) con guida completa a ogni funzionalità, tutte le 65 domande commentate, formule KPI, criteri di scoring e glossario.
• Glossario con 38 termini: da DSO a Waiver, da ΔCCN a Stress Test, da Headroom a Sustainability-Linked Loan.

Trasforma la gestione della liquidità in un percorso strutturato e misurabile, identificando i gap operativi e fornendo gli strumenti per colmarli!